IBAN ile Para Gönderiminde Yeni Dönem! Artık Bu Belge Zorunlu!
MASAK, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren 200 bin TL'yi geçen EFT ve havale işlemlerinde belge talep edecek. Para transferlerinde beyan zorunluluğu başlayacak.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, para transferleri konusunda şeffaflığı artırmak ve kayıtdışı ekonomiyle etkili bir biçimde başa çıkmak adına önemli bir adım attı. Mali Suçları Araştırma Kurulu, 200 bin TL’nin üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemleri için beyan zorunluluğu getiren tebliğ taslağını kamuoyuyla paylaştı. Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi öngörülüyor.
BAŞKA HESABA PARA GÖNDERİMİNDE DİKKATLİ OLUNMALI
Tebliğ çerçevesinde, 2 milyon TL’yi aşan işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu"nun doldurulması gerekecek. 20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde ise bu formun yanında detaylı açıklamalar ve belgeler sunulması zorunlu hale getiriliyor.
MASAK, bu düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık standartlarıyla uyum sağlamayı amaçladığını belirtti. Tebliğ, FATF ilkeleri ile Ulusal Risk Değerlendirme Raporu ve diğer ülkelerdeki uygulamalar göz önünde bulundurularak hazırlandı.
Yeni uygulamada, kademeli bir beyan süreci hayata geçirilecek. 200 bin - 2 milyon TL aralığındaki işlemlerde yalnızca açıklama yeterli olurken, üst sınır aşıldığında belge sunma zorunluluğu başlayacak. Bankalar ise müşterilerine işlem türlerine bağlı olarak çeşitli beyan seçenekleri sunacak. Ayrıca, beyan kısmında en az 20 karakterlik bilgilendirme yapılması zorunlu olacak.
Kamu kurumlarının işlemleri, bankalar arası transferler ve ATM üzerinden gerçekleştirilen küçük tutarlı işlemler bu düzenlemenin dışındadır. Görüşler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar MASAK’a iletilebilecek. Yükümlülüklere uymayan kuruluşlar için ise idari yaptırımlar devreye girecektir.
